шаблоны сайт визитка joomla
Скачать шаблоны Joomla 3.5 бесплатно
Артур Ересько □ В банк на исповедь

Артур Ересько □ В банк на исповедь

Уже в ближайшие дни тысячи латвийцев, клиентов коммерческих банков, получат через интернетбанк письмо счастья от родного кредитного учреждения. Банки начинают анкетирование клиентов в соответствии со вступившими в силу изменениями в законе по предотвращению легализации средств, добытых преступным путем.

 

Принятые сеймом поправки предусматривают введение в обиход нового термина — «политически важная персона». Цель изменений — выявить «грязные», сомнительные сделки должностных лиц Латвии. Опыт показывает, что во всем мире нечистые на руку политики и госслужащие свои сделки осуществляют через родственников и близких друзей. Вот и вступившие в силу изменения должны помочь банкам выявить подозрительные денежные переводы.

Чтобы вычислить среди клиентов банков этих самых политически важных персон (ПВП) и их родственников, и проводится анкетирование всех клиентов.

Согласно закону, новые клиенты банков должны будут заполнить анкеты уже с 1 июня, а те, у кого уже давно открыт счет (счета) в кредитных учреждениях, должны будут заполнить анкету с 1 декабря.

Но банки решили не дожидаться лета и зимы и уже загодя проведут письменный опрос клиентов. Разумеется, заблаговременно анкету смогут заполнить те латвийцы, которые подписались на услуги интернет — банка. Все остальные банковские клиенты будут заполнять анкеты тогда, когда придут в банк сами, или по электронной почте, если у них есть таковая. Каждому придется вспомнить, нет ли среди его ближайших родственников (супруг или супруга, дети, сестры и братья, родители и даже внуки) и деловых партнеров представителей ПВП.

Кто же такие ПВП в понимании закона? Это те лица, которые занимают или занимали до недавнего времени посты премьера, министра, госсекретаря и его зама в министерстве, председателя и зама в муниципалитете, а также главы комитета самоуправления, судьи, военачальника, руководителя правоохранительных органов, депутата парламента.

По прогнозам Ассоциации коммерческих банков, круг людей, которые являются ПВП или были с ними связаны, может оказаться весьма обширным — до 200 тысяч человек.

Конечно, для банков это будет адский труд: не только обработать присланные анкеты, но и на основании полученной информации отследить все сомнительные, подозрительные сделки тех своих клиентов, которые или относятся к ПВП или связаны с ПВП. Согласно закону, если банки выловят сомнительные сделки, то они будут обязаны сообщить об этом компетентным органам. Во всех остальных случаях, кредитные учреждения обещают оберегать банковскую тайну.

 

Артур Леонидович Ересько, кандидат экономических и юридических наук.

Похожие материалы (по тегу)